Ihre persönliche Pensionierungsplanung
«Eine Pensionierungsberatung gibt nicht nur Sicherheit, sondern zeigt auch Optimierungsmöglichkeiten auf.»
Eine gute Vorbereitung Ihrer Pensionierung ist das A und O
Kaum ein anderer Schritt im Leben hat solch grosse finanzielle Auswirkungen wie die Pensionierung. Das ordentliche Pensionierungsalter beträgt bei Frauen 64 Jahre, bei Männern 65 Jahre. Bei der Pensionierung ändert sich die Einkommens- und Vermögenssituation: Das Berufseinkommen (Lohn) wird durch die AHV- und die Pensionskassenrente (oder Kapitalauszahlung) ersetzt und andere Vorsorgegelder (z.B. Säule 3a) müssen in das übrige Vermögen integriert werden. Weil verschiedene Finanzthemen wie beispielsweise Pensionskasse, AHV, Steuern, Immobilien, Wertschriften und Nachlass aufeinandertreffen, ist die Planung ein anspruchsvolles Unterfangen. Viele bedeutsame Entscheide können nachträglich nicht mehr rückgängig gemacht werden.
Jede Situation ist unterschiedlich
So individuell wie die persönlichen Lebensumstände so vielfältig sind auch die verschiedenen Möglichkeiten zur Optimierung der finanziellen Situation. Ein strukturiertes Vorgehen hilft, alle wichtigen Faktoren zu berücksichtigen.
Mögliche Fragen
Kostenloser Info-Vortrag
Der Info-Vortrag bietet angehenden Rentnern kostenlos die Möglichkeit, sich im Rahmen von zweistündigen Seminaren genauer über die finanzielle Vorbereitung der Pensionierung zu informieren.
Eine gute Vorbereitung Ihrer Pensionierung ist das A und O
Kaum ein anderer Schritt im Leben hat solch grosse finanzielle Auswirkungen wie die Pensionierung. Das ordentliche Pensionierungsalter beträgt bei Frauen 64 Jahre, bei Männern 65 Jahre. Bei der Pensionierung ändert sich die Einkommens- und Vermögenssituation: Das Berufseinkommen (Lohn) wird durch die AHV- und die Pensionskassenrente (oder Kapitalauszahlung) ersetzt und andere Vorsorgegelder (z.B. Säule 3a) müssen in das übrige Vermögen integriert werden. Weil verschiedene Finanzthemen wie beispielsweise Pensionskasse, AHV, Steuern, Immobilien, Wertschriften und Nachlass aufeinandertreffen, ist die Planung ein anspruchsvolles Unterfangen. Viele bedeutsame Entscheide können nachträglich nicht mehr rückgängig gemacht werden.
Jede Situation ist unterschiedlich
So individuell wie die persönlichen Lebensumstände so vielfältig sind auch die verschiedenen Möglichkeiten zur Optimierung der finanziellen Situation. Ein strukturiertes Vorgehen hilft, alle wichtigen Faktoren zu berücksichtigen.
Mögliche Fragen
- Soll das Pensionskassenguthaben als Renten- oder Kapitalleistung bezogen werden?
- Wie können die Steuern im Bereich der Vorsorge optimiert werden?
- Lohnt sich ein Pensionskasseneinkauf um die Rente oder das Endkapital zu erhöhen?
- Unter welchen Umständen ist ein Vorbezug oder ein Aufschub der AHV sinnvoll?
- Wie muss das Gesamtvermögen strukturiert werden, damit nicht zu hohe Risiken eingegangen werden und ein regelmässiges Einkommen sichergestellt ist?
- Soll die Hypothek nach der Pensionierung amortisiert werden?
- Ist mein Ehepartner in meinem Todesfall finanziell genügend abgesichert?
Kostenloser Info-Vortrag
Der Info-Vortrag bietet angehenden Rentnern kostenlos die Möglichkeit, sich im Rahmen von zweistündigen Seminaren genauer über die finanzielle Vorbereitung der Pensionierung zu informieren.