Portfolio System
Struktur des Privat- Vermögens
Die Gestaltung der Zusammensetzung sollte aus den neusten Erfahrungen der letzten Finanzkrisen mit schwindendem Vertrauen zu den Banken, gut bedacht werden. Ziel ist es, eine möglichst hohe Diversifikation der Anlagegruppen mit grösstem Anteil im CHF und in den Sektoren mit erwiesener Nachhaltigkeit zu suchen. Die Obligationen sind neben der Aufteilung über die Laufzeiten von 1-8 Jahren auch in den Schuldnern durch Staatsobligationen und Unternehmensobligationen mit guten Ratings aufzuteilen.Die Umsetzung ist auf der Ebene der fondbasierenden Vermögensverwaltung bei CH-Privat Banken (Haftung mit Ihrem eigenen Kapital) zu finden und ist somit dann dem möglichst kleinsten Marktrisiko ausgesetzt. Ziel ist es, einen langfristigen guten Ertrag zu erreichen, bei möglichst kleinstem Risiko und durch gezielt grosse Diversifikation der Anlagen mit bester Qualität.
Struktur von Freizügigkeitsgeldern
Eine neutrale Plattform für dieFreizügigkeitsleistungen oder die 3a Vorsorge(Vorteil, beim Wechsel der Anlagen (gleich fast welche Bank), muss der Anbieter/ Stiftung nicht gewechselt werden).
Ein solches Konto können/müssen Sie eröffnen wenn Sie:
- ins Ausland umziehen
- sich selbständig machen
- arbeitslos sind
- eine Babypause einlegen
- sich scheiden lassen<
- eine nicht berufsbegleitende Aus- oder Weiterbildung machen
- noch keinen neuer Arbeitgeber haben (Arbeits-Pause)
- ordentliche / vorzeitige Pensionierung, parkieren bis max. Alter 70, auf max. 2 Konten
- momentan nicht BVG- Pflichtig sind.
(Diese Beschreibung stellt keine Werbung dar und ist eine reine Information, Meinung ohne Rechtsanspruch.)